凱捷金融服務戰略業務部首席執行官兼集團執行委員會成員卡蒂克·拉馬克里希南 (Kartik Ramakrishnan) 表示：「巨大的財富轉移將成為該行業的決定性時刻。」
儘管全球財富不斷增長，但81%的繼承人計畫在繼承遺產後的一到兩年內更換公司。失去這些不滿意的客戶可能會給全球財富管理行業帶來重大風險。
報告稱，美國股市活躍、利率下降以及投資者對人工智能公司的熱情，使美國百萬富翁人數增加了約 562,000 人，增幅為 7.6%，使美國百萬富翁總數達到 790 萬人。
北美整體呈現最大幅度的區域增長，其高凈值人士數量增長了 7.3%，個人總財富增長了 8.9%。在歐洲，由於德國、法國和英國經濟增長緩慢，共計流失了 76,000 名百萬富翁，歐洲的百萬富翁人數下降了 2.1%。在邊境以南，拉丁美洲因貨幣疲軟和財政壓力而下降了 8.5％，其中巴西和墨西哥的降幅最大。
受油價走低影響，中東地區經濟下滑 2.1%，亞太地區經濟小幅上漲 2.7%，但中國經濟總體下滑 1%。
凱捷諮詢公司報告稱，超級富豪（資產至少 3,000 萬美元的人群）的擴張速度更快，全球增長了 6.2%，反映了作者所說的「財富集中在頂層」。
超高凈值投資組合受益於強勁的股票市場和對私募股權和加密貨幣等另類資產日益增長的需求，目前這些資產約佔高凈值人士平均持有量的 15%。
展望未來，財富管理公司面臨著一場迫在眉睫的「財富大轉移」。凱捷諮詢公司估計，未來二十年，約有83萬億美元的財富將從嬰兒潮一代轉移到X世代、千禧一代和Z世代的繼承人手中。
到2030年，將有近三分之一的繼承人繼承資產，到2040年，這一比例將超過80%。然而，81%的繼承人計畫在獲得資產後的兩年內更換公司，這對現有顧問的留任構成了威脅。
拉馬克里希南補充道「下一代高凈值人士的期望與他們的父母截然不同」，「這迫切需要我們摒棄傳統策略，以有效滿足他們在財富之旅中不斷變化的需求。公司還必須做好準備，為顧問配備數字化能力，並可能通過代理型或生成型人工智能進行增強，以降低失去客戶和關鍵員工的風險。」
凱捷表示，年輕的高凈值人士更願意承擔風險：61% 的千禧一代和 Z 世代客戶已將資金配置於高增長的利基產品。他們還期待數字化工具和禮賓式服務，從豪華旅行到網絡安全援助，應有盡有。
接受調查的客戶經理中有一半擔心，在新加坡、香港、阿聯酋或沙特阿拉伯等樞紐地區缺乏辦事處可能會導致下一代客戶轉向其他地方。
至於顧問，四分之一的人計畫在 12 個月內更換僱主，近一半的人預計到 2040 年退休。凱捷警告稱，公司必須升級其技術，例如使用人工智能平台來簡化任務，同時擴大另類資產產品範圍，以防止客戶和人才流失。
