【希望之聲2020年9月21日】(本臺記者宋月綜合報導)9月20日公佈的一項88國參與的國際調查指出,大量髒錢多年來透過摩根大通、匯豐、渣打等世界首屈一指的大型金融機構流動,暴露出銀行防護的漏洞。
國際調查記者同盟(ICIJ)等外電引述外泄資料報導,世界各地銀行等金融機構向美國財政部金融犯罪防制署(Financial Crimes Enforcement Network,FinCen)提交的可疑活動報告(suspicious activity reports,SARs)顯示,1999~2017 年間,超過 2 兆美元的交易被認定是可疑活動,共計超過 2,100 筆。
ICIJ 報告稱,文件中最頻繁出現的國際銀行有 5 家,包括摩根大通(JPMorgan Chase)、匯豐(HSBC)、渣打集團(Standard Chartered)、德意志銀行(Deutsche Bank)、紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon),它們涉嫌持續搬運涉嫌罪犯的資產,甚至在這些罪犯因金融不當行為遭起訴或定罪之後。
可疑活動報告提供重要資訊,協助全球阻止洗錢等犯罪行動。美財政部貨幣監理署(Office of Comptroller of Currency,OCC)規定,初次偵測到可疑交易後,銀行須在 60 天內提交可疑活動報告。然而,部分案例中交易都已處理完畢,銀行卻等了數年纔提交報告。
這些可疑活動報告還顯示,銀行經常為在避稅天堂(如英屬維京群島)註冊的企業處理匯款,卻不知道帳戶最終擁有者是誰。其中,摩根大通曾為可能涉及貪腐的委內瑞拉、烏克蘭、馬來西亞個人與企業處理匯款,匯豐曾經手一場龐氏騙局的資金,而德意志銀行處理過的資金,連結至烏克蘭某位億萬富翁。
德意志銀行在聲明中說,針對此事該銀行「已大舉投註資源加強控制」。
不過,「犯罪執法網絡」在調查刊登前發佈聲明指出,「未經授權披露可疑活動報告,是足以沖擊美國國安的犯罪行為」。
消息披露後,卷入洗錢疑慮的匯豐、渣打銀行21 日在香港掛牌的股票應聲下挫,連帶拖累港股。
責任編輯:蔡紅
圖為匯豐銀行(AP)